【NISA】少額投資非課税制度 44【積み立てNISA】

>>18
とりあえず投資可能金額は８００万で固定だろ
アホがレスすんな

>>19
今は開始年の2018年に開設していたら800万、それ以降は40万ずつ減っていく
それが問題だとなったから、5年延長して、
2022年開設までは最低800万は投資できるようにするという話

実際には2022年までには更に延長って話が出てくるかもしれんが

>>21
だ　か　ら
上限８００万は変わらんのよ
なんで投資開始年による不公平をなくすために延長したのに
わざわざまた投資開始年で上限金額を変えるんだ？

>>25
金融庁のサイトにはこう書いてあるよ

https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html
>非課税で保有できる投資総額は最大800万円となります。

つまり投資総額ではなくて"保有"できる投資総額の上限が800万円
だから投資可能期間が延長されて25年になっても上限は変わらない

>>29
それを拡大解釈という

>>19

いちいち無駄に煽るなよ
間違ってるなら正しいことを書いてほしい
知りたいだけなので

最大800万円投資期間は20年として
その20年がカウントされるのは口座開設した年からなのか
1円でも購入した年からなのかどっちなんだ？

あと一応>>27に返答しとくけど
カウントされるのは1円でも購入した場合ね
口座開設しただけではカウントされないよ

仮に20年縛りがあったとして、5年延長したあと、2018年から始めた人は2038年以降一切枠を使えなかったとする
その場合に、>>52のように言い切っているが、口座開設時から20年なのか枠を使いはじめて20年なのかどこに書いてあるんだ？

1.毎年枠をもらえるが同時に非課税となるのは最大20年分
2.口座開設時からカウントして20年枠がもらえる
3.枠を使った年だけカウントして20年枠がもらえる
今まではそもそも枠をもらえるのが20年だったのでどれでも同じだったけど、5年延長されれば変わってくることになる
そもそも法改正前だからな
法改正されたら明確に説明されるのでは？

>>4
言っておくと延長はまだ決まっていないぞ
来年自公が法案を出す。
野党が反対して通らないかもしれないし、変わるかもしれない

>>6が一番分かりやすい説明かな。
わずか１行で正確に制度を説明してる。

２１年目に、１年目取得のものを
ロールオーバー(１年目の簿価・取得価格で２１年目の枠に移行）
が可能か、そうでないか、とか
そういう細かいことについては検討中でどうなるかは現状不明だが
分からないことを今議論する必要性はあまりない。
有利か、超有利か程度の違いだから制度を利用するということ自体に変わりはない。

>>45
うん、だから延長されても最大"保有"枠は20のままって言ってるじゃん
最大25年間枠を使用できる事には変わりはないよ
その期間中で"同時に保有"できる枠が20ってだけ

>>51
その資料よく読めよ

>大綱に記載のない事項は現行法令のままと仮定した。

つまり累計非課税枠のくだりは現行の制度を転載してるだけだよ
なんの説得力も無い
そもそもこの手のソース示すなら行政側の資料を示さなきゃ意味無いだろ

>>59
ホントだね　見落としてました
じゃあ一律２０年じゃなくて２０２３年までに始めれば最低でも２０年は確保出来るという事かな
そうであれば２５年１０００万も可能だね
スレ汚しすいませんでした

>>67
勘違いしてそうだから一応レスしておくけど25年1000万円ってのは通算だからね
同時に保有できるのは最大800万円だよ

公式発表では投資可能期間が5年間延長されるってだけ
普通この資料見れば理解できそうなもんだけど…

https://www.fsa.go.jp/news/r1/sonota/zeikaitaiko01.pdf

>>53
そうだよ。つみにーは一般NISAの劣化版だから。
20年先の事だから損をするとは言い切らないが
初心者向けだとしてもハメられているように見えるよ

>>89
年120万円も投資に回す余裕が無い身分の俺らからすれば、つみニーの方が有り難いんだよ。
ニーズは色々なんだから、一概に劣化版とか決められんだろ。

>>118
一概に初心者向け、劣化版だよ。
10年経ってそこそこの運用額になればわかるさ。

>>125
だから～、
世の中の全ての人間が年120万も投資額捻出できないでしょう（笑）
年30万しか投資できない人間の場合、ＮＩＳＡと積みニー、どっちが有利よ？答えてみろよ。

>>60
運用益2倍までは行かなくても退職金も含めれば余裕だわな
それでも日本は投資しないで普通預金の家庭が大半

>>64
退職金があるとは限らないｗ

>>75
理解できてないのは一人だけだよ

>>80
1千万超えてるとかでない限りは現金でよくね？

>>84
定期的に現れるな
入口が20年、出口も20年だから暴落とか関係ない

>>84
https://twitter.com/kzmogi/status/954286723042746369
試算すっとわかるんだが、リーマンショック直前の2007年に20年目が来る1987年に先進国株に40万円投資してれば+400%で160万円の利益。
丁度20年目にリーマンショック食らう場合の1988年に先進国株に40万円投資した場合でも+90%で36万円の利益。
わざわざ出口戦略とか考えなくても放置してりゃいいやって気にならない？
https://twitter.com/5chan_nel (5ch newer account)

>>96
正確にはリーマン前の2007年10月の高値14000ドルは2013年2月に更新してるから約5年半だよ
しかもこれは指数の話だから配当込みだと2011年には回復してる
100年に一度のリーマン級ですら4年で回復してるんだよ
これでも不安に思うならまぁ、向いてないかな

>>119
ドル建ならそうだけど、円建てならどうなん？

>>97
リターンもほぼないがな

>>97
信託報酬で元本削られてむしろマイナスになりそう

>>97
>>100に同意見。
国債をつみにーするより直接国債を買ったらいいような…。
国債買おうかなぁとか思ったけど、普通預金の金利のいいやつで寝かせてる。
資産分配のなかでは、この流動資産(普通預金)を非リスク資産扱いと自分のなかでは解釈してる。

>>101
キャンペーンのキャッシュバックで、実質年利0.4%になるよ

>>103
大体の人が月33333円（年40万円）MAXまでやってるでしょ
社会人なら出せない額じゃないはず

>>105
株(積荷)：債券(特定)：現金を１：１：１、または株：現金を１：２で積もうと思ったら年間120万円
株(積荷)：債券(特定)：現金を１：１：２で積もうと思ったら年間160万円
株・債券(積荷・バランスファンド)：現金を１：１だと年間80万円

前提条件を年40万マックスと設定するとしたなら、俺は積荷の枠を余らせてでも20万は貯金
に回す

>>103
年40万円

>>103
資産配分考えて決めたらいいんじゃない？
つみにーとはいえ元本割れないって約束してる訳じゃないし。
冠婚葬祭やら、車輌費やら、住宅費に医療費。
突発的に必要になっても対応しつつ、つみにーも崩さない。
そういうの考えていかないと、15年20年の運用は叶わなくなるし
叶わないと元本割れるリスクは高くなるし。